Una de las mayores amenazas a las que se enfrentan la mayoría de los gestores de carteras es la prevalencia de los sistemas heredados.
Durante las últimas tres décadas, los asesores de inversiones se han gastado empoderados por el comienzo de la tecnología, desde simples hojas de cálculo hasta complejos sistemas locales. Desde ese momento hasta la hogaño, la industria ha experimentado un crecimiento exponencial y, con él, una enorme complejidad. Los desafíos incluyen el comercio las 24 horas del día en los mercados de Nueva York a Sydney, diferentes estándares contables, ciclos de rebaja más cortos y, por supuesto, mayores problemas de regulación y seguridad, por nombrar algunos. Como si eso no fuera suficiente, la tecnología parece cambiar todos los días, dejando a muchos sistemas heredados luchando por mantenerse al día con las demandas de los clientes. Se esperan normas más baratas, más rápidas, más inteligentes y más eficientes; no pueden ser la excepción. Los sistemas defectuosos pueden socavar drásticamente la capacidad de su empresa para atender a sus clientes y nutrir su décimo de mercado, y mucho menos hacer crecer el negocio.
En esta era de big data, inteligencia empresarial y descomposición de datos, los sistemas heredados pueden representar un peligro enorme para su empresa. Si las operaciones diarias requieren la capacidad de mandar el proceso, distribuir e informar con precisión los datos financieros, estar detrás de la curva no es una opción. Si esto le suena frecuente, es hora de preguntar: «¿Cómo llegamos aquí?» y lo que es más importante, «¿Cómo salimos?»
Aquí están los siete signos que le dirán si tiene un sistema en descomposición y cómo debe funcionar idealmente:
1. ¿Tiene dificultades al tener la llave de la despensa datos oportuno a sistemas dispares?
Nutrir datos en diferentes sistemas o mover manualmente datos de un sistema a otro conducirá a inconsistencias y errores. ¿Sus datos son rápidamente identificables, consistentes en múltiples sistemas, completos, precisos y reconciliados entre diferentes sistemas? Si su respuesta es NO a estas preguntas, debe reevaluar su plataforma. Su sistema debe ser capaz de eliminar el flujo de datos manual, poner al día todos los datos con un solo cambio, entregar informes oportunos y precisos, incluso durante el día, y hacer que los datos sean fácilmente rastreables.
2. ¿Son profesionales las comunicaciones de sus clientes?
Los inversores esperan que sus informes sean claros, concisos y en gran medida personalizados para sus micción. Esta afirmación es especialmente cierta para los inversores institucionales. Las organizaciones que puedan cumplir con estas expectativas tendrán una inmensa preeminencia competitiva sobre aquellas que no puedan. Si su sistema presente no ofrece el nivel de informes que esperan sus clientes, correrá el peligro de quedarse antes.
Las expectativas de sus clientes no se limitan a la forma y el contenido de los informes, sino además a la forma en que entrega la información. Esperan comunicación instantáneo a información en tiempo auténtico, ya sea a través de un portal web o una plataforma móvil para mantenerse relevantes y en gran medida competitivos, sus sistemas deben ser lo suficientemente flexibles para remitir y cobrar comunicaciones a través de cualquier canal que elija su cliente.
3. ¿Tiene dificultades para hacer frente a inversiones globales complejas?
Tratar con múltiples regulaciones de inversión regionales y globales, como UCITS V y VI, Solvencia II, AIFMD y EMIR, es una tarea abrumadora. Todas estas regulaciones requieren que usted mantenga datos confiables, precisos y transparentes. Para cumplir con estas regulaciones, necesita gobierno de flujo de trabajo, gobierno de datos e informes precisos. Los datos, la gobierno de riesgos y el mantenimiento de la precisión son fundamentales para cumplir con los requisitos de informes reglamentarios.
Con el aumento de las fuentes de datos y la complejidad de los datos, sus organizaciones necesitan proveedores de soluciones que puedan ayudarlo a tener la llave de la despensa sus datos. Su sistema no solo debe ser escalable, sino que además debe proporcionar inteligencia empresarial procesable en un formato que se entienda fácilmente.
4. ¿Tiene dificultades para alcanzar la integración de sistemas dispares?
La integración auténtico no es una cuestión de simplemente conectar sistemas; sus sistemas deben poder comunicarse entre sí sin problemas. Mover datos manualmente de un sistema a otro afecta su eficiencia y, por lo tanto, aumenta el peligro de errores. La integración de sistemas dispares no solo reduce estos riesgos sino que además progreso la eficiencia al asegurar que el personal de back office y front office pueda ver las transacciones, las posiciones de efectivo y las tenencias de forma idéntica. Esto asegura que las entradas se registren con precisión en su Vademécum de registros de inversiones (IBOR).
Muchas organizaciones utilizan varios sistemas para contabilidad, informes, conciliación y gobierno de la información del cliente. Si diferentes proveedores han proporcionado estos sistemas, hacer que se comuniquen entre ellos podría ser un proceso desafiante. Si tiene soluciones alternativas o carteras que residen fuera de su sistema heredado, es hora de reconsiderar su usabilidad. Su sistema debe permitir una actividad de gobierno de cartera centralizada y estandarizada. En una alternativa de gobierno de cartera de un extremo a otro que se apoyo en una obra abierta, el trabajo de varios sistemas se consolida en una única plataforma. Una alternativa de este tipo permitirá un hacedero comunicación a sistemas de terceros o cualquier otro sistema construido internamente, lo que le permitirá estrechar la huella de tecnología y, al mismo tiempo, gestar una anciano eficiencia.
5. ¿Incremento de los costos legales y de cumplimiento?
Una averiguación de 2013 a directores de tecnología sugiere que uno de los mayores desafíos de operaciones y tecnología que enfrentan los administradores de activos es cumplir con los requisitos regulatorios actuales y futuros. Las complejas regulaciones hacen que los sistemas de informes obsoletos sean más un pasivo que un activo. Los costos de cumplimiento de regulaciones como AIFMD, UCITS V y VI, o FATCA, están superando muchos presupuestos. Adicionalmente, la agregación de datos de diferentes sistemas para informes de cumplimiento es un proceso arriesgado y que consume muchos capital. Para estrechar estos riesgos y costos simultáneamente, su sistema debe estar preparado para entregar informes consolidados, aprovechando la automatización, la integración y la estandarización de datos de varias fuentes. Sus sistemas además deben eliminar la compilación manual de datos para la elaboración de informes, lo que aumenta la eficiencia y reduce los costos laborales de cumplimiento asociados al tiempo que garantiza la integridad, la coherencia y reduce el peligro activo.
6. ¿Siendo examinado por la debida diligencia de los inversores?
Luego de sobrevivir a la crisis económica mundial de 2008, los inversores institucionales se han vuelto extremadamente cautelosos con la debida diligencia, lo que ha llevado a un inmenso indagación de las operaciones. La crisis de 2008 expuso los riesgos operativos: el peligro de falta que no solo involucró a las fuerzas del mercado, sino además a la error de infraestructura y controles. Los inversores además se han vuelto cada vez más conocedores de la tecnología; están haciendo las preguntas correctas y saben qué encontrar. Para seguir siendo competitivo en este mercado animoso, su sistema debe resistir el intenso indagación de los inversores. Debe demostrar que tiene los controles establecidos para mandar los riesgos de forma capaz y que ya se está adhiriendo a procesos acertadamente organizados. Si los inversores detectan alguna brecha en su flujo de trabajo y descubren que depende de procesos manuales y soluciones alternativas, llevarán su fortuna a otra parte.
7. ¿Los sistemas heredados no son compatibles, reparados o mejorados de la forma esperada?
Un producto es tan bueno como su proveedor. ¿Su proveedor le presta suficiente atención posteriormente de la saldo con soporte 24/7? ¿Tiene su proveedor un historial de actualizaciones continuas de productos? ¿Ofrecen formación sobre productos? ¿Están atentos a sus sugerencias o nuevas ideas? Su proveedor debe ofrecer apoyo a dadivoso plazo si desea que su nuevo sistema dure. Su producto debe ser escalable, flexible y debe justificar en tecnologías de código destapado. Adicionalmente, su proveedor no solo debe ayudarlo a configurar, sino además comprobar de que sus sistemas funcionen de forma óptima sin interrupciones. Una relación es una calle de dos sentidos; como tal, los proveedores deben poder contestar a sus problemas rápidamente y además ayudar a su empresa a adoptar nuevas funciones cuando sea necesario.
Invierta en su crecimiento
Un sistema de gobierno de carteras es el corazón de su negocio. Con un sistema débil, su empresa puede valer un peligro peligroso y es posible que no tenga tiempo para abordarlo ayer de que falle por completo. Cambiar en tecnología le brindará una anciano eficiencia, reducirá los riesgos y lo ayudará a tomar decisiones informadas. Su proveedor, por lo tanto, debe tener un historial comprobado de estar comprometido con los servicios duraderos, la progreso continua y brindarle apoyo a medida que crece.
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